Тем, кто только начинает свою работу на бирже и не знает, какие инструменты выбрать, стоит обратить внимание на акции голубых фишек (Blue Chips). Они относятся к ценным бумагам первого эшелона и являются символ надежности и стабильности на финансовом рынке. В мире финансовых инвестиций этот термин звучит с важностью и уважением. Разбираемся, что такое голубые фишки и что еще нужно знать о них новичкам фондового рынка.
Что такое голубые фишки простыми словами
Голубые фишки — это акции больших и известных на мировом рынке компаний, как правило, имеющих высокую капитализацию. Под последней имеется в виду количество всех ценных бумаг эмитента, умноженное на их стоимость. Среди преимуществ включения голубых фишек в портфель стоит выделить:
-
Надежность. Риск, что компания, которая стабильно развивается и получила известность во всем мире, обанкротится, является очень малым. Акции лидеров рынка практически не теряют в стоимости. Если это случается, то только на короткое время и цена быстро восстанавливается до прежнего уровня. Нарушить положение дел может большой кризис в отрасли или стране.
-
Стабильный доход. Такие эмитенты часто выплачивают дивиденды. Нередко такие бумаги выбирают консервативные инвесторы, которые хотят постепенно и без рисков увеличивать свой капитал. В долгосрочной перспективе такой подход более выгодный, нежели идея вкладываться во многие непредсказуемые акции. Инвесторы, решившие купить акции голубых фишек, могут рассчитывать на стабильную прибыль в течение 10–15 лет, если эмитент платит дивиденды.
-
Высокая ликвидность. Ежедневно по таким ценным бумагам совершается большой объем торгов. Blue Chips можно легко приобрести либо продать. При этом их цена держится на одном уровне длительное время.
-
Невысокая волатильность цен акций. Поскольку речь идет о крупных компаниях, спекулятивные настроения игроков на рынке не повлияет на стоимость ЦБ. Котировками в этом случае сложнее манипулировать.
Если говорить о недостатках, то blue chips — это акции с невысоким потенциалом роста. Вряд ли их цена вырастет в разы. Это объясняется тем, что корпорация уже достигла большого прогресса в развитии, а ее продукция заняла свою нишу на рынке. Кроме того, по акциям из числа голубых фишек выплачиваются средние дивиденды. Так, по ЦБ второго эшелона могут проводиться более высокие дивидендные выплаты, но такие активы являются более рисковыми. Стоит также учесть, что не все корпорации выплачивают дивиденды. Некоторые из них могут направлять свою прибыль на развитие.
Что относится к голубым фишкам
Распознать акции blue chips участник рынка может по следующим особенностям:
-
узнаваемость, многолетняя успешная работа эмитента на рынке;
-
регулярные дивидендные выплаты в течение длительного времени — такие компании активно развиваются, занимают большую долю на рынке, что дает возможность им делиться прибылью со своими инвесторами;
-
высокий уровень капитализации эмитента;
-
заинтересованность государства в развитии отрасли, в которой работает эмитент;
-
узкий спред ЦБ — небольшая разница между ценами покупки и продажи.
Благодаря этим достоинствам голубые фишки привлекают внимание трейдеров и инвесторов, включая крупные фонды. Это и объясняет, почему по таким активам объем торгов является большим.
Эмитентов из индекса дивидендных аристократов автоматически принадлежат к голубым фишкам. В эту группу входят эмитенты, которые стабильно проводят выплаты дивидендов более чем 25 лет. При этом они могут увеличиваться. Дивидендные аристократы обязательно есть в индексе S&P 500, имеют капитализацию от $3 млрд и среднедневной объем торгов по ЦБ более $5 млрд.
Список лучших голубых фишек представляют многие корпорации. На рынке Европы это компании, входящие в индекс EURO STOXX 50. В их числе Adidas, Airbus, Bayer, BMW, Mercedes-Benz Group, Philips, Siemens, Volkswagen.
Большую роль на фондовом рынке играет США, и многие рассматриваемые акции именно оттуда. Американские голубые фишки определяются индексом Dow Jones. Это всемирно известные компании, количество которых исчисляется сотнями. В число наиболее известных входят Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase & Co., Cisco Systems, Coca-Cola, Microsoft, Nike, Alphabet, Amazon и др.
Фондовая биржа Токио является третьей по величине в мире. Род деятельности большей части голубых фишек в Японии — технологии. Среди популярных азиатских компаний первого эшелона стоит выделить Hitachi, Nissan, Mitsubishi, Canon, Panasonic и др.
Почему акции называют «голубые фишки»
Термин «голубые фишки» позаимствован из сферы казино, а именно из покера. В этой карточной игре используются фишки, но самыми дорогими являются голубые. Впервые название было применено в 1923 году Оливером Гингольдом — сотрудником компании, в будущем ставшей Dow Jones. Во время разговора с коллегой он упомянул о сделках, которые состоялись по $200 и $250 за акцию (на то время это были большие деньги). Такие ценные бумаги он назвал «голубыми фишками» и захотел написать о них.
С тех пор название стало использоваться для наиболее дорогих акций. Сегодня голубыми фишками называют наиболее качественные ценные бумаги.
Стоит ли инвестировать в голубые фишки
Акции blue chips считаются наиболее надежными. Дивидендная доходность ценных бумаг американских компаний чаще выше долларовой прибыльности по облигациям и ставок депозитов в банках. Их стоит выбирать новичкам, поскольку такое инвестирование связано с минимальными рисками. Подходят голубые фишки как для создания пассивного дохода, так и для спекулятивной торговли.
Перед тем, как инвестировать в голубые фишки, нужно выбрать лучший для этого способ. Так, вложиться можно в ETF — биржевой инвестиционный фонд, содержащий голубые фишки. Формировать портфель можно и самостоятельно, но это требует дополнительных затрат времени. Инвестору необходимо будет изучить индексы, тенденции отраслей и выбрать бумаги. Ему придется разобраться, какие именно акции включать, как проводить их диверсификацию по отраслям и нужно ли это делать, как ребалансировать портфель. Грамотно построив инвестиционную стратегию, можно эффективно торговать на фондовом рынке и получать доход.
Как уже говорилось, голубые фишки являются основной составляющей биржевых индексов и играют важную роль в их динамике. По последним можно оценить состояние экономики, конкретных секторов и отраслей. Получить список Blue Chips несложно. Для этого необходимо посмотреть наполнение таких индексов.
Заключение
Инвестирование в голубые фишки является привлекательной стратегией для широкого круга инвесторов, как опытных, так и начинающих. Эти акции являются символом надежности и стабильности на финансовом рынке. Они могут стать источником пассивного дохода, а также подходят для трейдинга.
Работая на фондовой бирже, важно принимать обоснованные решения. Поэтому перед инвестированием в голубые фишки необходимо тщательно изучить финансовое состояние компаний, их перспективы на рынке и собственные инвестиционные цели.
Инвестирование в голубые фишки может быть одним из ключевых элементов успешного формирования инвестиционного портфеля, обеспечивая стабильный рост капитала в долгосрочной перспективе.
