Что такое мани-менеджмент в трейдинге и зачем он нужен каждому трейдеру

Сегодня в интернете можно встретить множество рекламы курсов по трейдингу. Она обещает, что всего через пару месяцев вы станете успешными и сможете зарабатывать неплохие деньги, продавая или покупая различные активы. Но практика показывает, что большинство новичков сжигают свои депозиты, после чего прекращают заниматься спекуляцией на бирже. Их основная проблема заключается в том, что они торгуют без какой-то системы, совершая сделки по наитию и не страхуясь от потерь. Именно такой путь и приводит к потере депозита. 

Мани-менеджмент можно сравнить с правильным питанием. Все слышали, что это оптимальный подход, который позволяет сохранить здоровье и молодость. Но мало кто занимается этим и соблюдает диеты, ведь намного проще питаться фастфудом или чем-то вкусным, ограничив свою физическую активность до минимума. Но это неправильный подход, который обязательно приведет к негативным последствиям. То же самое случится с вами, если вы не будете использовать в торговле правила money-management. 

Что такое мани-менеджмент в трейдинге

Этим термином называют систему распределения имеющихся финансов таким способом, при котором трейдер может не просто совершать выгодные сделки, но и сохранять имеющийся капитал путем минимизации возможных рисков. Проще говоря, мани-менеджмент — это набор правил, используя которые, вы сможете защитить свой депозит от потери. При этом очень важно не просто разработать определенную систему или взять уже имеющуюся. Необходимо строго соблюдать правила и не переступать через них, даже если вы считаете, что следующая сделка принесет вам миллионы. 

Выделим несколько базовых задач грамотного мани-менеджмента:

1. Защита имеющегося депозита от полного или весомого сжигания из-за неудачных сделок.
2. Подготовка прочного основания для увеличения имеющегося капитала путем наличия страхования для сделок. 
3. Минимизация психологического влияния в условиях высоко волатильного рынка. 

Помните, что актуальный курс на различные виды активов может меняться достаточно сильно, иногда на 3–5 % в день. Это означает, что вы как трейдер можете неплохо заработать, но всегда есть риски потерять свои сбережения. Поэтому нужно всегда держать в голове, что бороться с хаосом рынка можно только путем установления четких правил игры. Без них вы гарантированно проиграете и потеряете свои деньги. 

Зачем нужен мани-менеджмент каждому трейдеру

Рассмотрим, для чего вообще нужно управление капиталом. Итак, мани-менеджмент в трейдинге подразумевает, что вы при совершении любых операций учитываете два важнейших фактора:

1. Степень риска.
2. Размер вознаграждения, которое вы можете получить.

В большинстве случаев начинающие трейдеры учитывают только возможную прибыль. Это приводит к печальным последствиям. Ваша задача — научиться высчитывать и риск, и вознаграждение. Это поможет вам понять, нужно ли вообще совершать сделку. Основная цель мани-менеджмента — это увеличение процента прибыльных операций и минимизация убыточных. В идеале — достижение пропорции 60 к 40. В этом случае вы сможете обеспечить постоянный уровень прибыли. Но можно получать доход и при 40 % успешных сделок. Для того чтобы вы смогли увидеть процесс более наглядно, мы составили для вас небольшую табличку, в которой указана зависимость винрейта от соотношения риска и прибыли. Выглядит она следующим образом:

Итак, какие выводы можно сделать из этой таблицы? Перечислим их для наглядности:

1. Фокусируйтесь на соотношении риска и вознаграждения, а не высокого винрейта (коэффициента успешных сделок). Так, стратегия с winrate 45 %, но с соотношением R:R как 1:3 принесет больше прибыли, чем с winrate 60 % и R:R 1:1.
2. Не стоит работать со сделками, у которых соотношение рисков и вознаграждений меньше 1:1.5. Во-первых, вы не перекрываете возможные потери. Во-вторых, не забывайте о комиссиях брокера. 
3. Имейте реалистичные ожидания. Практика показывает, что у большинства трейдеров винрейт на уровне 45–50 %. Исходите из этого показателя, т.е. для получения стабильной прибыли просто увеличивайте соотношение рисков и прибыли. 

Не забывайте о том, что стратегии могут корректироваться в процессе выполнения. Обязательно ведите и периодически анализируйте свой журнал сделок. На его основании вы сможете сделать соответствующие выводы и внести изменения в имеющуюся стратегию, что поможет вам снизить риск в мани-менеджменте и поднять уровень доходности. Хотите больше рекомендаций? Тогда вам стоит закончить интенсив в Биржевом Университете. Мы детально расскажем вам про риск-менеджмент и научим зарабатывать на трейдинге. 

Основные правила мани-менеджмента: как управлять капиталом грамотно

Для того чтобы успешно торговать, вам нужна базовая финансовая грамотность плюс определенные трейдерские знания. Перечислим главные правила:

1. Не стоит «складывать все яйца в одну корзину». Это означает, что не надо концентрироваться на чем-то одном. Например, не стоит покупать акции только определенной компании или работать в конкретном направлении (например, только технологические корпорации). Если на рынке произойдет обвал, то вы сможете перекрыть потери за счет прибыли в других отраслях. 
2. Не стоит открывать депозит только у одного брокера. Он может разориться или подвергнуться атаке хакеров с печальными последствиями. Поэтому работайте с несколькими лидерами рынка с учетом их особенностей и комиссий. 
3. Всегда используйте разные виды торговых стратегий и активов. Не концентрируйтесь на чем-то одном. Вам нужна высокая волатильность, которая приносит хорошие деньги, но при этом актив должен быть стабильным и прогнозируемым. 
4. Выбирайте стратегию, которая подходит под вашу психологию трейдинга. Здесь все достаточно просто. Агрессивные стратегии не принесут прибыли, если вы консерватор. Вы будете постоянно переживать и перешагивать через свои страхи, что однозначно приведет к стрессам и срыву. То же самое касается и агрессивных игроков, выбравших консервативные стратегии.
5. Старайтесь добиться того, чтобы ваша прибыль была небольшой, но стабильной. Это намного лучше, чем срывать куш на одной сделке, при этом сжигая депозит на десятке других. 
6. Старайтесь держать убыток в заранее оговоренных рамках. Это очень важное правило. Контроль убытков позволит вам вовремя остановиться и выйти из сделки, чтобы не потерять все. Не пытайтесь отыграться — зачастую это приводит к печальным последствиям. 
7. Ставьте конкретные цели на каждый день. К примеру, получить 50 долларов прибыли или добавить 3 % к размеру депозита. Достигли их — прекратили работу и занялись другими делами. Дисциплина в трейдинге должна быть на первом месте, иначе вы начнете терять деньги, даже не замечая этого.

Как видите, в управлении капиталом нет каких-то чересчур сложных рекомендаций. Все прозрачно и понятно, главное — соблюдать базовые правила и не стремиться заработать все деньги в течение одной торговой сессии. Будьте благоразумны, используйте риск-менеджмент и никогда не спешите запрыгнуть в уходящий поезд. Это гарантирует вам сохранение депозита. 

Управление рисками как часть мани-менеджмента

Как минимизировать потери во время торговли? Приведем для вас несколько важных рекомендаций. Итак, основные правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте без эмоций. Они всегда мешают трейдеру. Заработали — хорошо, остановитесь. Начали терять — выйдите из сделки и остановитесь. Не торгуйте на кураже. Строго следуйте своей стратегии и торговому плану. 
2. Никогда не совершайте сделки, размер которых превышает 25 % от имеющегося депозита. Это одна из ключевых ошибок трейдеров. Новички хотят заработать и вкладывают все деньги в сделку, кажущуюся им успешной. В большинстве случаев это приводит к потере депозита, особенно при использовании кредитного плеча. 
3. Не пытайтесь найти Грааль. Не существует стратегий, которые приносят 90–100 % прибыли. Достаточно того, что у вас будет 40–50 % с правильным соотношением риска и прибыли. Стремитесь к тому, чтобы со временем повысить этот показатель до 50–60 % — именно с таким рейтингом работают профессионалы. 
4. Используйте расчет рисков, устанавливайте для себя определенные ограничения. Например, 3 неудачные сделки подряд. Если это произошло, то вы просто закрываете терминал и отдыхаете несколько часов, анализируя произошедшую ситуацию. 
5. Всегда определяйте допустимый размер лота. Идеальный вариант следующий: посчитайте риск, найдите правильный уровень стоп-лосса и только после этого открывайте позицию, которая перекрывает возможные риски. 

Не забывайте о том, что управление рисками и ММ в трейдинге — это основа, без которой нельзя торговать. Даже если вы выберете самую правильную и прибыльную стратегию, то без риск-менеджмента все закончится быстро и плохо. 

Мани-менеджмент на практике: как применять в трейдинге

Мы составили для вас детальную пошаговую таблицу, которая поможет в сохранении депозита и при планировании сделок:

Краткое заключение по теме статьи

Трейдинг для начинающих может показаться сложным и не до конца понятным, но на самом деле у него есть вполне конкретные правила и стратегии, соблюдая которые, вы сможете стабильно зарабатывать. Главное — не действовать на эмоциях, не рисковать всем депозитом и принять, что потери — это нормально. Без них не бывает побед. Обязательно используйте полученные знания о мани-менеджменте, не забывайте об управлении рисками, и вы сможете стать успешным трейдером. Более детальные и глубокие знания по этим вопросам вы сможете получить на наших курсах в Биржевом Университете.