Смарт мани в трейдинге: что это и как работает стратегия Smart Money

Многие начинающие трейдеры при заключении сделок используют достаточно простую, но действенную стратегию. Они просто копируют действия крупных инвестиционных фондов или финансовых организаций, предполагая, что они уже сделали все необходимые анализы и рассчитали риски. Она действительно может сработать, но только при некоторых условиях. Дело в том, что у крупных игроков совсем другие возможности и принципы работы. В большинстве своем они функционируют по системе Smart Money, то есть «умных денег». Такая стратегия не подходит для мелких трейдеров или инвесторов, поскольку они просто не могут повлиять на рынок и изменить ситуацию на нем. 

Что такое Smart Money в трейдинге

Смартмани — это стратегический подход к работе на финансовом рынке, при помощи которого можно влиять на движение цен. Данная методика была разработана трейдером, который носит псевдоним Inner Circle Trader, или сокращенно — ICT.  Он предположил, что нужно обращать внимание не на анализ объемов торгов, а на ценовые действия с учетом имеющихся объемных индикаторов. 

Идея стратегии заключается в следующем. Несмотря на то, что на фондовом рынке работают десятки миллионов трейдеров, основной капитал так или иначе сосредоточен у относительно небольшого круга лиц, представляющих крупные финансовые структуры. Они принимают решения, основываясь не на графиках или фундаментальном анализе, а на уникальной инсайдерской информации и сложных многоуровневых стратегий. Это и есть «умные деньги», которые, фактически, контролируют весь рынок, пробивают зоны ликвидности и создают их, создают тренды и меняют их. 

Рассмотрим несколько ключевых нюансов, которые описывают принцип Смарт Мани:

1. Концепция «умных денег» подразумевает, что проводится детальный анализ ликвидности и структуры рынка. Это не гонка за графиком, это — понимание основ и трендов. 
2. Данный вид трейдинга основан на изучении и анализе разрыва справедливой цены, пробоев структуры рынка и изменении блоков ордеров. Отметим, что эти показатели практически не учитываются обычными трейдерами. 
3. Институциональные трейдеры часто работают по определенным фазам. Они сначала накапливают капитал, а затем — распределяют его. Новичкам следует следить за их действиями, чтобы понять, какую стратегию выбрали крупные игроки. 
4. Индивидуальные трейдеры практически всегда проигрывают на своих сделках, если не учитывают поведение умных денег. Они не могут повлиять на рынок, в зависимости от крупных игроков, которые меняют тренды и задают общие тенденции, подходящие под их стратегии. 
5. Перед тем, как открывать сделку, следует изучить характер движения цен и пробоев структуры. Это позволит вам определить подходящие точки входа и выхода. Помните, что ICT трейдинг не является классическим и работает по другим принципам. 

Обратите внимание: крупные игроки, работающие по правилам Смарт Мани, обычно контролируют порядка 70-80% торгов на финансовых рынках. Именно они создают тренды и меняют ситуацию, поэтому вы должны понимать их стратегию и знать, в каких случаях они смогут получить максимальную прибыль. Практика показывает, что как только для них возникнет благоприятная ситуация, то они моментально среагируют, и цены пойдут совсем не туда, куда планировали мелкие трейдеры. 

Как думают и действуют крупные игроки

Хотите понять, как работают Смарт Мани в трейдинге? Тогда вам стоит записаться на курсы в Биржевой Университет. Мы рассмотрим этот вопрос на интенсивах и расскажем вам, в чем заключается разница в логике между мелкими трейдерами и институциональными игроками. В рамках этой статьи мы также приоткроем некоторые секреты, которые помогут вам понять принципы работы Smart Money Concept.

Итак, представители крупных хедж-фондов и банков, а также маркет-мейкеры обычно мыслят не так, как обычные трейдеры. Им не интересны сделки с минимальной прибылью и они не могут просто размещать заявки на биржах. Нужно понимать, что подобные игроки имеют огромные объемы активов, которые просто невозможно незаметно купить или продать. Поэтому их основной задачей является поиск возможностей для исполнения своих ордеров. При этом им очень важно сохранить ликвидность актива и не обрушить\задрать его стоимость. 

Именно поэтому крупные игроки работают над привычным для нас рынком. Они смотрят, где выставили стоп-лоссы большинство трейдеров, какие психологические отметки может пересечь актив, где имеется большое количество отложенных ордеров и пр. То есть институциональный игрок ищет места, где он может набрать необходимые ему позиции, при этом не сдвигая цену против себя и не теряя деньги, меняя ликвидность на рынке. 

Обратите внимание: крупные игроки, имея огромный капитал, могут манипулировать рынком с целью получения выгодных для них трендов и движений. Они сами создают точки входа и выхода, используя различные инструменты. Например, ложные пробои ключевых уровней. В этом случае стоимость актива пробивает линии поддержки и сопротивления, из-за чего начинают срабатывать стоп-лоссы. Это приводит к резкому повышению ликвидности, что помогает институциональному игроку безопасно закупиться и накопить нужные позиции. 

Вы должны понимать, что обычные трейдеры покупают или продают всего несколько позиций, поэтому они практически не влияют на цены. Крупные участники рынка хотят продать или купить миллионы контрактов. Лучше всего делать это в тот момент, когда начинается паника, и рядовые трейдеры массово открывают или закрывают позиции. 

Второй принцип, по которому действуют институциональные игроки — поэтапное накопление и последующее распределение активов. Они редко выходят на рынок с одной многомиллиардной сделкой. Это не выгодно для всех сторон. Они просто накапливают актив, удерживая его стоимость в довольно узком диапазоне. За счет низкой волатильности рядовые трейдеры выходят из сделок, предпочитая вкладываться во что-то более интересное. Институционал скупает их позиции по выгодной цене, после чего завершает процесс накопления. Без его поддержки стоимость начинает двигаться вверх или вниз, формируя «тренд» для розничных игроков. Они думают, что зарабатывают, хотя на самом деле все сливки снимает крупный игрок за счет максимально выгодной стоимости входа. 

Третий принцип институционалов — использование неэффективности и дисбаланса. Следует знать, что рынок всегда стремится к максимальной эффективности. Из этого следует, что ценовые зоны, которые были неэффективны, быстро закрываются. Но их можно искусственно создавать, используя рыночные манипуляции. Владея огромными ресурсами, крупные трейдеры могут создавать разрывы справедливой стоимости, используя их в своих целях. 

Четвертый принцип заключается в том, что институциональные игроки не работают в краткосрочных перспективах. Они не заключают сотни или десятки сделок в день, зарабатывая на минимальных движениях курса. Они используют стратегическое планирование и работают в долгосрочной перспективе. В этом они похожи на инвесторов. Такие игроки могут ждать несколько недель или даже месяцев, чтобы получить идеальные условия для входа или выхода. У них практически нет эмоциональной составляющей в сделках. Они имеют информацию, ресурсы и возможность влиять на цену многих активов. 

Пятый принцип заключается в том, что институциональные трейдеры часто практикуют движение против толпы. Когда все массово покупают — они продают. Когда все паникуют, они выкупают тысячи или миллионы позиций. Они понимают психологию толпы и удачно пользуются этим. 

Как видите, торговля по Смарт Мани отличается от классических принципов трейдинга. Если вы хотите детальнее узнать о том, как искать места, в которых розничные трейдеры совершают ошибки, то вам стоит записаться на наши интенсивы. Мы поможем вам посмотреть на рыночную ситуацию с другой стороны. Это позволит вам присоединиться к институционалам и начать зарабатывать там, где большинство теряет. 

Основные элементы стратегии Smart Money

Концепция Смарт Мани базируется на том, что нужно не просто учитывать различные индикаторы и следить за трендами, а понимать общую структуру рынка, правила формирования цен и получения выгоды крупными игроками. Вы должны научиться следовать за «умными деньгами», а не просто совершать бездумные сделки, стремясь заработать на минимальных изменениях цен. Для этого надо уметь видеть ситуацию глазами глобальных игроков. Анализируйте ситуацию. Ищите, где они накапливают позиции, на что ориентирован их интерес, что они планируют защищать, что хотят слить и пр. 

Для того, чтобы вы представили себе эту концепцию нагляднее, мы составили для вас соответствующую таблицу. В ней представлены ключевые элементы Смарт Мани:

Опытный трейдер должен обязательно научиться видеть зоны накопления и распределения Смарт Мани, а также выстраивать целостную картину рынка. Это позволит ему принимать взвешенные решения и следовать за умными деньгами. Не стоит торговать на случайных паттернах, эмоциях или мнимых трендах. Всегда смотрите на ситуацию сверху. Это позволит вам зарабатывать стабильно и много. 

Как применять Smart Money в торговле

Далее рассмотрим, как правильно использовать теорию «умных денег» при трейдинге. Алгоритм выглядит следующим образом: 

1. Определите структуру рынка. Для этого вам нужно открыть дневной график и понять, какой тренд на данный момент имеется (медвежьи или бычьи). Далее нужно определить, когда происходит слом структуры (Break of Structure). Этим термином называют максимум в восходящем тренде (или минимум в нисходящем). Они показывают, что институциональные игроки готовы тянуть цену дальше. Если же на графике появляются Change of Character (то есть пробои уровня, двигающегося против тренда), то это свидетельствует, что поддержки больше не будет. Соответственно, вам нужно торговать в направлении структуры. Если она имеет бычий характер, то покупайте. Если медвежий — продавайте. 
2. Обнаружьте зоны ликвидности. Откройте график и найдите на нем равные максимумы и минимумы, на которых хранятся стоп-лоссы. Именно на этих позициях институционалы будут собирать ликвидность путем ложных пробоев. Вы должны научиться видеть их действия. Когда цена подходит к точкам ликвидности, будьте готовы к тому, что она развернется. 
3. Ищите ордер-блоки. Они идеально подходят для входа в сделку. Как правило, они возникают после сбора ликвидности, когда цена идет по направлению к структуре. Вам нужно найти последнюю свечу, которая имела противоположный цвет перед резким ценовым скачком. 

Также вам нужно освоить работу с Fair Value Gaps, разобраться с особенностями поиска точек входа и выхода, правилами управления позициями, поиска контекста и фильтрации сетапов. Детальнее об этом вы сможете узнать на курсах Биржевого Университета.

Стоит ли использовать Smart Money подход в трейдинге

Данная стратегия появилась несколько лет назад, но до сих пор среди трейдеров нет единого мнения на ее счет. Одни считают, что она в точности описывает все механики рынка, вторые — что теория переоценена и к ней не нужно относиться серьезно. То есть однозначного ответа на вопрос, заданный в заголовке, просто нет. 

Давайте рассмотрим, какие аргументы имеются в пользу использования системы «умных денег». Во-первых, она подразумевает под собой изменение всей парадигмы мышления. Вам не нужно больше изучать графики и модели поведения цены. Вам нужно освоить институциональную логику, научиться видеть причинно-следственные связи, находить манипуляции и общие тенденции. Во-вторых, данная система позволяет провести структурный анализ рынка и сделать соответствующие выводы. Все стратегии в этом случае строятся не на графиках и движениях цен, а на концепции ликвидности активов, ордер-блоков и действий институционалов. Такой подход считается более правильным, поскольку он основывается не на чутье или субъективных ощущениях, а на конкретных показателях. 

Технология «умных денег» хорошо работает на активах с высоким уровнем ликвидности. Например, на индексах, валюте, акциях крупных компаний и пр. Дело в том, что именно на высоколиквидных активах хорошо видны действия институциональных игроков. Через какое-то время вы поймете, что они действуют последовательно, предсказуемо и довольно выражено. Главное — понять их логику, научиться видеть нужные знаки и манипуляции на рынке.

Есть у Смарт Мани и определенные ограничения. Во-первых, многие трейдеры просто не могут переключиться на глобальную картину, в результате чего они интерпретируют ситуацию достаточно субъективно. Во-вторых, далеко не все поступающие сигналы задействуют изменения на рынке. Это говорит о том, что многие ситуации складываются сами по себе, а не под влиянием крупных игроков. 

На основании всего этого можно сделать такой вывод: эффективность использования техники Smart Money достаточно индивидуальна. Все зависит от самого трейдера, его навыков, умения анализировать и видеть глобальную картину. Также многое зависит от типа актива. Если он отличается низкой ликвидностью, то он не интересен крупным игрокам. Они просто не смогут с ним работать. Институциалы постоянно находятся в поисках ликвидности, поэтому правила и принципы стоит использовать только на высоколиквидных активах. Рекомендуем вам воспринимать SMC как философию рынка. Используйте ее с имеющимися у вас инструментами, дополняйте свои прогнозы, учитывайте технику Smart Money Concept при составлении стратегий и поиска точек входа-выхода. Не фокусируйтесь только на ней. 

Общие выводы по теме

Smart Money — это достаточно сложная стратегия, которая подходит для крупных игроков. Новичкам сложно освоить ее в силу того, что они просто не понимают, как работают рынки, формируются цены и тренды. Но в любом случае вы должны понимать, что действия институциональных игроков отличаются от обычных трейдеров. Они могут задавать направления движения цены, менять ликвидность стоп-лоссов и покупать миллионы позиций, создавая нетипичные ситуации на биржах.

Если вы — новичок, то не стоит забивать этим голову. Вернитесь к Смарт Мани после того, как освоите базовые принципы, научитесь работать с инструментами и заключать выгодные сделки. Осваивать концепцию «умных денег» рекомендуется после того, как вы получите определенный опыт и навыки.