Сьогодні в інтернеті можна зустріти безліч реклами курсів з трейдингу. Вона обіцяє, що всього за пару місяців ви станете успішними та зможете заробляти непогані гроші, продаючи або купуючи різні активи. Але практика показує, що більшість новачків спалюють свої депозити, після чого припиняють спекуляцію на біржі. Їхня основна проблема полягає в тому, що вони торгують без якоїсь системи, здійснюючи угоди з натхнення і не страхуються від втрат. Саме такий шлях і призводить до втрати депозиту.
Мані-менеджмент можна порівняти з правильним харчуванням. Всі чули, що це оптимальний підхід, який дозволяє зберегти здоров'я та молодість. Але мало хто займається цим і дотримується дієти, адже набагато простіше харчуватися фастфудом або смачним, обмеживши свою фізичну активність до мінімуму. Але це неправильний підхід, який неодмінно призведе до негативних наслідків. Те саме трапиться з вами, якщо ви не будете використовувати у торгівлі правила money-management.
Що таке мані-менеджмент у трейдингу
Цим терміном називають систему розподілу наявних фінансів у такий спосіб, у якому трейдер може не просто здійснювати вигідні угоди, а й зберігати наявний капітал шляхом мінімізації можливих ризиків. Простіше кажучи, мані-менеджмент — це набір правил, використовуючи які, ви зможете захистити свій депозит від втрати. При цьому дуже важливо не просто розробити певну систему або взяти вже наявну. Необхідно суворо дотримуватись правил і не переступати через них, навіть якщо ви вважаєте, що наступна угода принесе вам мільйони.
Виділимо кілька базових завдань грамотного мані-менеджмента:
- Захист наявного депозиту від повного або вагомого спалювання через невдалі угоди.
- Підготовка міцної основи збільшення наявного капіталу шляхом наявності страхування угод.
- Мінімізація психологічного впливу за умов високоволатильного ринку.
Пам'ятайте, що актуальний курс на різні види активів може змінюватись досить сильно, іноді на 3–5% на день. Це означає, що ви як трейдер можете непогано заробити, але завжди є ризик втратити свої заощадження. Тому треба завжди пам'ятати, що боротися з хаосом ринку можна лише шляхом встановлення чітких правил гри. Без них ви гарантовано програєте та втратите свої гроші.
Навіщо потрібний мані-менеджмент кожному трейдеру
Розглянемо, навіщо взагалі потрібне управління капіталом. Отже, мані-менеджмент у трейдингу має на увазі, що ви при здійсненні будь-яких операцій враховуєте два найважливіші фактори:
- Ступінь ризику.
- Розмір винагороди, яку ви можете отримати.
У більшості випадків трейдери-початківці враховують лише можливий прибуток. Це призводить до сумних наслідків. Ваше завдання – навчитися вираховувати й ризик, і винагороду. Це допоможе вам зрозуміти, чи потрібно взагалі здійснювати угоду. Основна мета мані-менеджменту — це збільшення відсотка прибуткових операцій та мінімізація збиткових. В ідеалі досягнення пропорції 60 до 40. У цьому випадку ви зможете забезпечити постійний рівень прибутку. Але можна отримувати дохід і за 40% успішних угод. Для того, щоб ви змогли побачити процес наочніше, ми склали для вас невелику табличку, в якій вказана залежність вінрейта від співвідношення ризику і прибутку. Виглядає вона так:
Співвідношення Risk/Reward |
Мінімальний вінрейт для беззбитковості |
Рекомендований вінрейт для стабільного прибутку |
Приклад угоди |
1:1 |
50% |
55-60% |
Ризик $100, ціль $100 |
1:1,5 |
40% |
45-50% |
Ризик $100, ціль $150 |
1:2 |
33% |
40-45% |
Ризик $100, ціль $200 |
1:2,5 |
29% |
35-40% |
Ризик $100, ціль $250 |
| 1:3 | 25% |
30-35% |
Ризик $100, ціль $300 |
| 1:4 | 20% |
25-30% |
Ризик $100, ціль $400 |
| 1:5 | 17% |
22-27% |
Ризик $100, ціль $500 |
Отже, які висновки можна зробити із цієї таблиці? Перерахуємо їх для наочності:
- Фокусуйтесь на співвідношенні ризику та винагороди, а не високого вінрейту (коефіцієнта успішних угод). Так, стратегія з winrate 45%, але зі співвідношенням R:R як 1:3 принесе більше прибутку, ніж з winrate 60% і R:R 1:1.
- Не варто працювати з угодами, у яких співвідношення ризиків та винагород менше 1:1.5. По-перше, ви не перекриваєте можливих втрат. По-друге, не забувайте про комісії брокера.
- Майте реалістичні очікування. Практика показує, що у більшості трейдерів вінрейт на рівні 45–50%. Виходьте із цього показника, тобто. Для отримання стабільного прибутку просто збільшуйте співвідношення ризиків та прибутку.
Не забувайте, що стратегії можуть коригуватися в процесі виконання. Обов'язково ведіть та періодично аналізуйте свій журнал угод. На його підставі ви зможете зробити відповідні висновки та внести зміни до наявної стратегії, що допоможе вам знизити ризик у мані-менеджменті та підняти рівень прибутковості. Бажаєте більше рекомендацій? Тоді вам варто закінчити інтенсив у Біржовому Університеті. Ми детально розповімо вам про ризик-менеджмент та навчимо заробляти на трейдингу.
Основні правила мані-менеджменту: як керувати капіталом грамотно
Для того, щоб успішно торгувати, вам потрібна базова фінансова грамотність плюс певні торгові знання. Перелічимо основні правила:
- Не варто «складати всі яйця в один кошик». Це означає, що не треба концентруватися на чомусь одному. Наприклад, не варто купувати акції лише певної компанії чи працювати у конкретному напрямку (наприклад, лише технологічні корпорації). Якщо на ринку відбудеться обвал, ви зможете перекрити втрати внаслідок прибутку в інших галузях.
- Не варто відкривати депозит лише в одного брокера. Він може розоритися або зазнати атаки хакерів із сумними наслідками. Тому працюйте з кількома лідерами ринку з урахуванням їх особливостей та комісій.
- Завжди використовуйте різні види торгових стратегій та активів. Не концентруйтеся на чомусь одному. Вам потрібна висока волатильність, яка приносить хороші гроші, але при цьому актив має бути стабільним та прогнозованим.
- Вибирайте стратегію, яка підходить під вашу психологію трейдингу. Тут усе досить просто. Агресивні стратегії не принесуть прибутку, якщо ви є консерватором. Ви постійно переживатимете і переступатимете через свої страхи, що однозначно призведе до стресів і зриву. Те саме стосується й агресивних гравців, які вибрали консервативні стратегії.
- Намагайтеся домогтися того, щоб ваш прибуток був невеликим, але стабільним. Це набагато краще, ніж зривати куш на одній угоді, спалюючи при цьому депозит на десятці інших.
- Намагайтеся зазнавати збитків у заздалегідь обумовлених рамках. Це дуже важливе правило. Контроль збитків дозволить вам вчасно зупинитися та вийти з угоди, щоб не втратити все. Не намагайтеся відігратися — це часто призводить до сумних наслідків.
- Ставте конкретні цілі щодня. Наприклад, отримати 50 доларів прибутку або додати 3% до розміру депозиту. Досягнули їх — припинили роботу та зайнялися іншими справами. Дисципліна в трейдингу має бути на першому місці, інакше ви почнете втрачати гроші, навіть не помічаючи цього.
Як бачите, в управлінні капіталом немає якихось надто складних рекомендацій. Все прозоро і зрозуміло, головне — дотримуватись базових правил і не прагнути заробити всі гроші протягом однієї торгової сесії. Будьте розсудливі, використовуйте ризик-менеджмент і ніколи не поспішайте застрибнути в поїзд, що йде. Це гарантує збереження депозиту.
Управління ризиками як частина мані-менеджменту
Як мінімізувати втрати під час торгівлі? Наведемо кілька важливих рекомендацій. Отже, основні правила мані-менеджменту:
- Торгуйте без емоцій. Вони завжди заважають трейдеру. Заробили — добре, зупиніться. Почали втрачати — вийдіть з угоди та зупиніться. Не торгуйте на куражі. Строго дотримуйтесь своєї стратегії та торгового плану.
- Ніколи не робіть угоди, розмір яких перевищує 25% від наявного депозиту. Це одна з ключових помилок трейдерів. Новачки хочуть заробити та вкладають усі гроші в угоду, що здається їм успішною. Найчастіше це призводить до втрати депозиту, особливо під час використання кредитного плеча.
- Не намагайтеся знайти Грааль. Не існує стратегій, які приносять 90–100% прибутку. Достатньо того, що у вас буде 40–50% з правильним співвідношенням ризику та прибутку. Прагніть збільшити цей показник до 50–60% — саме з таким рейтингом працюють професіонали.
- Використовуйте розрахунок ризиків, встановлюйте собі певні обмеження. Наприклад, 3 невдалі угоди поспіль. Якщо це сталося, то ви просто закриваєте термінал і відпочиваєте кілька годин, аналізуючи ситуацію.
- Завжди визначайте припустимий розмір партії. Ідеальний варіант наступний: порахуйте ризик, знайдіть правильний рівень стоп-лосу і лише після цього відкривайте позицію, яка перекриває можливі ризики.
Не забувайте про те, що управління ризиками та ММ у трейдингу — це основа, без якої не можна торгувати. Навіть якщо ви оберете найправильнішу і найприбутковішу стратегію, то без ризик-менеджменту все закінчиться швидко і погано.
Мані-менеджмент на практиці: як застосовувати у трейдингу
Ми склали для вас детальну покрокову таблицю, яка допоможе у збереженні депозиту та плануванні угод:
Етапи угоди |
Що робити |
Приклад розрахунку |
Типова помилка |
Правильний підхід |
Визначити розмір депозиту |
Порахуйте весь доступний для торгівлі капітал |
Депозит: $10,000 |
Торгувати на останні гроші чи позикові кошти |
Торгуйте тільки на вільні гроші, втрата яких не розорить |
Встановити % ризику на угоду |
Виберіть 1–2% від депозиту як максимальний ризик |
Ризик 1% = $100 на угоду |
Ризикувати 5–10%, щоб швидше заробити |
Ніколи не перевищуйте 2% на одну угоду |
Знайти точку входу та стоп-лос |
Визначте логічний рівень для стопу за ТА |
Вхід: $150, стоп: $148 (20 пунктів) |
Ставити стоп «на око» або надто близько/далеко |
Стоп має бути за логічним рівнем (підтримка/опір) |
Розрахувати розмір позиції |
Ризик $ відстань до стопа = розмір |
$100 ÷ 20 пунктів = 5 акцій |
Вибирати розмір позиції довільно |
Розмір позиції ЗАВЖДИ залежить від відстані до стопа |
Визначити мету (take-profit) |
Використовуйте мінімум R:R 1:2 |
Ризик 20 пунктів → мета 40 пунктів ($152) |
Не ставити мету взагалі або закривати надто рано |
Мета повинна бути мінімум у 2 рази більша за ризик |
Відкрити угоду |
Виставити ордер з розрахованим розміром, стопом та метою |
Buy 5 акцій по $150, стоп — $148, мета — $152 |
Відкрити позицію без стопу: «Подивлюся, що буде» |
Стоп і ціль встановлюються до відкриття позиції |
НЕ чіпати позицію |
Дозволити угоді спрацювати за планом |
Чекати, поки ціна дійде до стопу чи мети |
Пересувати стоп проти себе або закривати раніше цілі |
Єдиний виняток — пересунути стоп у збитки при +50% мети |
Записати результат |
Вести журнал кожної угоди |
Результат: +$100, R:R 1:2, вінрейт оновлено |
Не вести статистику угод |
Без журналу ви не побачите своїх помилок |
Проаналізувати серію |
Після 20–30 угод дивитись на статистику |
Вінрейт 42%, середній R:R 1:2.3, прибуток +$850 |
Аналізувати кожну угоду окремо |
Статистика має сенс тільки на великій вибірці (50+ угод) |
Коригувати стратегію |
Якщо щось не працює – міняти підхід, але не правила ММ |
Вінрейт падає — шукати найкращі точки входу |
Збільшувати ризик після збитків |
Правила ММ незмінні. Змінюється лише стратегія входу |
Короткий висновок на тему статті
Трейдинг для початківців може здатися складним і не до кінця зрозумілим, але насправді він має цілком конкретні правила і стратегії, дотримуючись яких, ви зможете стабільно заробляти. Головне — не діяти на емоціях, не ризикувати всім депозитом та прийняти, що втрати — це нормально. Без них немає перемог. Обов'язково використовуйте знання про мані-менеджмент, не забувайте про управління ризиками, і ви зможете стати успішним трейдером. Більш детальні та глибокі знання з цих питань ви зможете отримати на наших курсах у Біржовому Університеті.
