Что такое доходность акций. Как рассчитать доходность ценных бумаг

Ищете, во что инвестировать свои сбережения, чтобы сохранить их и преумножить свой капитал? Предлагаем вам рассмотреть такой инструмент как акции. Они представляют ценные бумаги, которые удостоверяют, что вы являетесь собственником части компании и можете получать прибыль в виде дивидендов. Акции — это отличный способ для обычного человека стать частью мировых компаний, и превратиться из обычного инвестора в совладельца крупного бизнеса.

Если вы приобретете ценные бумаги определенной компании, то вы сможете получать дивиденды, размер которых зависит от общей прибыли компании, а также значительно увеличить свои активы. Отметим, что доходность акций может быть разной, поэтому необходимо тщательно подойти к вопросу подбора инвестиционного портфеля. Рассмотрим, почему вообще стоит инвестировать в акции:

1. Высокий уровень дохода. Практика показывает, что акции приносят больше прибыли по сравнению с традиционными банковскими вкладами. Так, средняя годовая доходность фондового рынка за длительный период составляет около 7-10% после учета инфляции, что существенно превышает проценты по депозитам. 
2. Диверсификация инвестиционного портфеля. Акции предоставляют инвестору возможность распределить риски между разными секторами экономики и компаниями. Грамотно сформированный портфель акций может снизить общие инвестиционные риски и обеспечить более стабильную доходность.
3. Защита от инфляции. В отличие от денежных сбережений, акции способны сохранять и увеличивать реальную стоимость инвестиций. Компании могут корректировать цены на свои товары и услуги в соответствии с инфляционными процессами, что позволяет акционерам сохранять покупательную способность своих инвестиций. 
4. Простота входа. Современные технологии сделали инвестирование в акции максимально доступным для любого инвестора. Вы можете приобрести ценные бумаги на относительно небольшую сумму (начиная от нескольких долларов), и торговать ими на разных онлайн-платформах с минимальными комиссиями.
5. Участие в глобальной экономике. Инвестируя в акции, вы становитесь частью мировых экономических процессов, получая возможность заработать на развитии инновационных компаний, технологических гигантов и перспективных отраслей.

Стоит отметить, что инвестирование в ценные бумаги сопряжено с определенными рисками и особенностями. Если вы хотите вкладывать сбережения в акции, то вам стоит обучиться финансовой грамотности, разобраться с работой рыночных механизмов, собрать информацию о различных компаниях и научиться управлять рисками. Помните, что акции — это не быстрый способ заработать, а долгосрочный инструмент накопления и преумножения капитала. Практически все успешные инвесторы рассматривают вложения в ценные бумаги компаний не как спринт, а как марафон.

Как считается доходность акции

Перед тем, как инвестировать в ценные бумаги, предлагаем вам разобраться с основными терминами и понятиями. Итак, доходность акции представляет собой комплексный показатель, который показывает общую эффективность сделанных инвестиций. Профессиональные инвесторы используют для расчета несколько способов: 

1. Доходность по дивидендам. Представляет собой отношение суммы начислений за год к текущей стоимости акции. Формула расчета выглядит следующим образом: (ГСД/ТЦА)х100%, где ГСД — годовая сумма дивидендов, ТЦА — текущая цена акции. Рассмотрим простой пример, чтобы вы смогли разобраться с правилами расчета. Некая акция стоит 100 долларов, годовые дивиденды составляют 5 долларов. В нашем случае показатель прибыли будет составлять: (5/100)×100%=5%.
2. Капитальная доходность. Представляет собой разницу между ценой, по которой была совершена покупка, и стоимостью продажи. Рассчитывается по формуле: ((Цена продажи - Цена покупки)/Цена покупки)х100%. Рассмотрим простой пример. Вы покупаете акцию за 100 долларов, продаете ее за 120. В этом случае прибыль составит: ((120 - 100)/100)×100% = 20%. 
3. Совокупная доходность. В нее входят два вышеперечисленных термина. Рассчитывается по формуле: Капитальная доходность + Дивидендная доходность. К примеру, ваша акция, которая стоила 100 долларов, выросла до 120. При этом дивиденды по ней составляют 5%. Значит, полная доходность по ней составит: 20%+5%=30%.

Стоит отметить, что существуют и другие способы расчета получаемой прибыли. Чаще всего инвесторы используют такие показатели, как годовая и средняя годовая доходность. Первая показывает уровень прибыли за календарный год. В этом показателе учитывается изменение стоимости ценной бумаги, а также полученные за нее дивиденды. Формула подсчета следующая: ((Конечная стоимость - Начальная стоимость + Дивиденды)/Начальная стоимость)×100%. 

Второй показатель (средняя годовая доходность) используется для расчета долгосрочных инвестиций, то есть тех, которые делаются на несколько лет. В ней используется формула сложного процента, которая выглядит следующим образом: ((Конечная стоимость/Начальная стоимость)^(1/n) - 1)×100%, где n — количество лет инвестирования.

Давайте рассмотрим несколько примеров, чтобы вам стало понятнее. Для начала разберемся, как посчитать доход от акций для вычисления годовой доходности. Вы купили некую акцию за 100 долларов, в конце года ее стоимость составила 120 у. е., при этом вы получили дивиденды в размере 5 у. е. В этом случае годовая доходность составляет ((120-100+5)/100)×100%=25%. Далее вычислим долгосрочную прибыль. Допустим, что вы делаете расчет за 5 лет. Вы вложили в акции 1000 долларов, их конечная стоимость составила 1500 у. е. Средняя годовая доходность составит: ((1500/ 1000)^(1/5) - 1)×100%=8,45%.

Стоит понимать, что при подсчете реальной прибыли нужно обязательно учитывать уровень инфляции, вычитая его из полученных показателей. Также вы должны учитывать, что доходность по акциям не является гарантированной. Она зависит от множества факторов, среди которых финансовые показатели компании, общая экономическая ситуация на рынке и в мире, дивидендная политика организации и пр. При расчете доходности рекомендуем вам учитывать комиссию брокера, налоги и другие возможные расходы, которые могут снизить итоговую прибыль.

Какая средняя доходность у акций

Средняя доходность акций представляет собой сложный показатель, который зависит от различных факторов и нюансов. Для того чтобы его рассчитать, необходимо проанализировать различные рынки и компании. Если говорить про США, то средняя годовая доходность за последние 100 лет по акциям компаний, входящих в S&P 500, составила 10-11% (с учетом инфляции — 6-7% годовых). По сути, это самый стабильный и диверсифицированный рынок, в который вкладываются большинство инвесторов. Если говорить про европейский рынок, то он имеет более скромные показатели. Средняя годовая доходность по нему составляет 6-8% без учета инфляции, то есть вам нужно вычесть из этого показателя еще 2-4 процента. Европейский рынок считается более консервативным по сравнению с американским, но при этом он стабильнее и не переживает резких потрясений.

Если смотреть на развивающиеся рынки Азии, Африки и других стран, то средняя доходность акций на них составляет 10-15%. При этом нужно понимать, что риски у подобных компаний значительно выше, но у них есть хороший потенциал для роста. 

Давайте рассмотрим несколько факторов, которые влияют на определение доходности ценных бумаг:

1. Экономический цикл. Необходимо следить за этим показателем, выделяя для себя периоды роста экономики, стадии рецессии и фазы восстановления. 
2. Отраслевая принадлежность. Акции в разных сферах имеют различную доходность. Так, технологический сектор приносит 15-20% годовых, энергетика — 7-10%, банковский сектор — 5-8%, промышленность — 6-9%.
3. Размер компании. Здесь действует простое правило: чем больше организация, тем она стабильнее, но у нее меньше прибыль. Акции крупных компаний, как правило, имеют среднюю доходность 6-8% годовых, малых — до 15%. 

Из подобной статистики можно сделать несколько важных выводов. Во-первых, рассматривайте инвестиции в акции, как долгосрочные. Оптимальный вариант — покупка акций и последующая заморозка их на 5-7 лет. За это время они могут подняться в цене на 100%, что принесет вам достаточно весомую прибыль. Во-вторых, всегда диверсифицируйте свой портфель. Вкладывайтесь в разные компании: крупные, средние, мелкие, технологические, производственные, энергетические. В-третьих, следите за экономическими трендами. Иногда стоит сбросить ценные бумаги одной компании, чтобы приобрести другие. И главное — не паникуйте при краткосрочных падениях. В большинстве случаев цены вернутся на прежний уровень через определенный период. 

Какая доходность считается хорошей

Это достаточно сложный вопрос, который зависит от множества факторов. Рассмотрим, что можно считать хорошей доходностью для инвестора. Стандартным значением для инвестиций в ценные бумаги является показатель 7-12% годовых без учета инфляции. Соответственно, высоким будет доход от 15%. Но в целом для новичков и любителей хорошим показателем будет реальная прибыль на уровне 3-5% с учетом инфляции. 

При расчете прибыли стоит отталкиваться от следующих показателей:

1. Низкая доходность составляет до 5% годовых. Она, по сути, просто перекрывает уровень инфляции, что приводит исключительно к сохранению вашего капитала.
2. Средняя доходность составляет от 5% до 10% годовых. При этом вы получаете небольшой рост имеющихся активов. Этот показатель зачастую наблюдается у большинства инвесторов. 
3. Высокая доходность составляет 10-15% годовых. Чтобы достичь этого показателя, необходимо плотно заниматься инвестициями, изучать тренды и активно управлять своим портфелем. 

Отметим, что доходность от акций более 15% годовых практически не существует. Ее могут достигать профессиональные инвесторы, но зачастую этот показатель немного ниже. В целом рассчитывать прибыль рекомендуется не на краткосрочных скачках, а на долгосрочных дистанциях длиной 3-5 лет. 

Из всего вышенаписанного можно сделать вывод, что хорошая доходность — это индивидуальное понятие, которое зависит от ваших целей, риск-профиля и экономического контекста. Стремитесь к устойчивому росту, а не к сиюминутной прибыли, и тогда вы сможете достичь стабильного результата.