Смарт мані у трейдингу: що це та як працює стратегія Smart Money

Багато трейдерів-початківців при укладанні угод використовують досить просту, але дієву стратегію. Вони просто копіюють дії великих інвестиційних фондів або фінансових організацій, припускаючи, що вони зробили всі необхідні аналізи та розрахували ризики. Вона справді може спрацювати, але лише за деяких умов. Річ у тому, що у великих гравців зовсім інші можливості та принципи роботи. Здебільшого вони функціонують за системою Smart Money, тобто «розумних грошей». Така стратегія не підходить для дрібних трейдерів чи інвесторів, оскільки вони просто не можуть вплинути на ринок та змінити ситуацію на ньому. 

Що таке Smart Money у трейдингу

Смартмані — це стратегічний підхід до роботи на фінансовому ринку, за допомогою якого можна впливати на рух цін. Ця методика була розроблена трейдером, який носить псевдонім Inner Circle Trader, або скорочено ICT.  Він припустив, що слід зважати не на аналіз обсягів торгів, а на цінові дії з урахуванням наявних об'ємних індикаторів. 

Ідея стратегії полягає у наступному. Попри те, що на фондовому ринку працюють десятки мільйонів трейдерів, основний капітал так чи інакше зосереджений відносно невеликого кола осіб, які представляють великі фінансові структури. Вони приймають рішення, ґрунтуючись не на графіках чи фундаментальному аналізі, а на унікальній інсайдерській інформації та складних багаторівневих стратегіях. Це і є «розумні гроші», які фактично контролюють весь ринок, пробивають зони ліквідності та створюють їх, створюють тренди й змінюють їх. 

Розглянемо кілька ключових нюансів, які описують принцип Смарт Мані:

1. Концепція «розумних грошей» передбачає, що проводиться детальний аналіз ліквідності та структури ринку. Це не гонитва  за графіком, це розуміння основ і трендів. 
2. Цей вид трейдингу заснований на вивченні та аналізі розриву справедливої ​​ціни, пробоїв структури ринку та зміні блоків ордерів. Зазначимо, що ці показники практично не враховуються звичайними трейдерами. 
3. Інституційні трейдери часто працюють за певними фазами. Вони спочатку накопичують капітал, а потім розподіляють його. Початківцям слід слідкувати за їхніми діями, щоб зрозуміти, яку стратегію обрали великі гравці. 
4. Індивідуальні трейдери практично завжди програють на своїх угодах, якщо не враховують поведінка розумних грошей. Вони не можуть вплинути на ринок, залежно від великих гравців, які змінюють тренди та задають загальні тенденції, які підходять під їхні стратегії. 
5. Перед тим, як відкривати угоду, слід вивчити характер руху цін та пробоїв структури. Це дозволить вам визначити відповідні точки входу та виходу. Пам'ятайте, що ICT трейдинг не є класичним та працює за іншими принципами. 

Зверніть увагу: великі гравці, які працюють за правилами Смарт Мані, зазвичай контролюють близько 70-80% торгів на фінансових ринках. Саме вони створюють тренди та змінюють ситуацію, тому ви повинні розуміти їхню стратегію та знати, у яких випадках вони зможуть отримати максимальний прибуток. Практика показує, що як тільки для них виникне сприятлива ситуація, вони моментально зреагують, і ціни підуть зовсім не туди, куди планували дрібні трейдери. 

Як думають і діють великі гравці

Бажаєте зрозуміти, як працюють Смарт Мані у трейдингу? Тоді вам варто записатися на курси у Біржовий Університет. Ми розглянемо це питання на інтенсивах і розповімо вам, у чому полягає різниця в логіці між дрібними трейдерами та інституційними гравцями. У рамках цієї статті ми також відкриємо деякі секрети, які допоможуть вам зрозуміти принципи роботи Smart Money Concept.

Отже, представники великих хедж-фондів та банків, а також маркет-мейкери зазвичай мислять не так, як звичайні трейдери. Їм не цікаві угоди з мінімальним прибутком і вони не можуть просто розміщувати заявки на біржах. Потрібно розуміти, що такі гравці мають величезні обсяги активів, які просто неможливо непомітно купити чи продати. Тому їх основним завданням є пошук можливостей для виконання своїх ордерів. При цьому їм дуже важливо зберегти ліквідність активу і не обвалити його вартість. 

Саме тому великі гравці працюють над звичайним для нас ринком. Вони дивляться, де виставили стоп-лосси більшість трейдерів, які психологічні позначки може перетнути актив, де є велика кількість відкладених ордерів та ін. Тобто інституційний гравець шукає місця, де він може набрати необхідний обсяг позицій, не зсуваючи ціну проти себе й не втрачаючи кошти, фактично обмінюючи ліквідність на ринку.

Зверніть увагу: великі гравці, маючи величезний капітал, можуть маніпулювати ринком з метою отримання вигідних для них трендів та рухів. Вони самі створюють точки входу та виходу, використовуючи різні інструменти. Наприклад, помилкові пробої ключових рівнів. У цьому випадку вартість активу пробиває лінії підтримки та опору, через що починають спрацьовувати стоп-лосси. Це призводить до різкого підвищення ліквідності, що допомагає інституційному гравцю безпечно закупитись та накопичити потрібні позиції. 

Ви повинні розуміти, що звичайні трейдери купують або продають лише кілька позицій, тому вони практично не впливають на ціни. Великі учасники ринку хочуть продати чи купити мільйони контрактів. Найкраще робити це в момент, коли починається паніка, і рядові трейдери масово відкривають або закривають позиції. 

Другий принцип, за яким діють інституційні гравці, — поетапне накопичення та подальший розподіл активів. Вони рідко виходять на ринок з однією багатомільярдною угодою. Це не вигідно всім сторонам. Вони просто накопичують актив, утримуючи його вартість у досить вузькому діапазоні. Внаслідок низької волатильності рядові трейдери виходять з угод, воліючи вкладатися у щось цікавіше. Інституціонал скуповує їхні позиції за вигідною ціною, після чого завершує процес нагромадження. Без його підтримки ціна починає рухатися вгору або вниз, формуючи «тренд» для роздрібних гравців. Вони думають, що заробляють, хоча насправді всі вершки знімає гравець внаслідок максимально вигідної вартості входу. 

Третій принцип інституціоналів – використання неефективності та дисбалансу. Слід знати, що ринок завжди прагне максимальної ефективності. З цього випливає, що цінові зони, які були неефективними, швидко закриваються. Але їх можна штучно створювати, використовуючи ринкові маніпуляції. Володіючи величезними ресурсами, великі трейдери можуть створювати розриви справедливої ​​вартості, використовуючи у своїх цілях. 

Четвертий принцип полягає в тому, що інституційні гравці не працюють у короткострокових перспективах. Вони не укладають сотні чи десятки угод на день, заробляючи на мінімальних рухах курсу. Вони використовують стратегічне планування та працюють у довгостроковій перспективі. У цьому вони схожі на інвесторів. Такі гравці можуть чекати кілька тижнів або навіть місяців, щоб отримати ідеальні умови для входу чи виходу. В них практично немає емоційної складової в угодах. Вони мають інформацію, ресурси та можливість впливати на ціну багатьох активів. 

П'ятий принцип у тому, що інституційні трейдери часто практикують рух проти натовпу. Коли всі купують масово — вони продають. Коли всі панікують, вони викуповують тисячі чи мільйони позицій. Вони розуміють психологію натовпу та вдало користуються цим. 

Як бачите, торгівля по Смарт Мані відрізняється від класичних засад трейдингу. Якщо ви хочете детальніше дізнатися про те, як шукати місця, де роздрібні трейдери роблять помилки, то вам варто записатися на наші інтенсивні. Ми допоможемо вам подивитися на ринкову ситуацію, з іншого боку. Це дозволить вам приєднатися до інституціоналів та почати заробляти там, де більшість втрачає. 

Основні елементи стратегії Smart Money

Концепція розумних грошей базується на тому, що потрібно не просто враховувати різні індикатори та стежити за трендами, а розуміти загальну структуру ринку, правила формування цін та отримання вигоди великими гравцями. Ви повинні навчитися йти за «розумними грошима», а не просто здійснювати бездумні угоди, прагнучи заробити на мінімальних змінах цін. Для цього треба вміти бачити ситуацію очима світових гравців. Аналізуйте ситуацію. Шукайте, де вони накопичують позиції, на що орієнтований їхній інтерес, що вони планують захищати, що хочуть злити та ін. 

Для того, щоб ви уявили цю концепцію наочніше, ми склали для вас відповідну таблицю. У ній представлені ключові елементи Смарт Мані:

Досвідчений трейдер має обов'язково навчитися бачити зони накопичення та розподілу Смарт Мані, а також вибудовувати цілісну картину ринку. Це дозволить йому приймати виважені рішення та слідувати за розумними грошима. Не варто торгувати на випадкових патернах, емоціях чи уявних трендах. Завжди дивіться на ситуацію зверху. Це дозволить вам заробляти стабільно та багато. 

Як застосовувати Smart Money у торгівлі

Далі розглянемо, як правильно використовувати теорію розумних грошей при трейдингу. Алгоритм виглядає так: 

1. Визначте структуру ринку. Для цього вам потрібно відкрити денний графік і зрозуміти, який тренд на цей момент є (ведмежі або бичачі). Далі потрібно визначити, коли відбувається зламування структури (Break of Structure). Цим терміном називають максимум у висхідному тренді (або мінімум у низхідному). Вони свідчать, що інституційні гравці готові тягнути ціну далі. Якщо ж на графіці з'являються Change of Character (тобто пробої рівня, що рухається проти тренду), це свідчить, що підтримки більше не буде. Відповідно, вам потрібно торгувати у напрямку структури. Якщо вона має бичачий характер, то купуйте. Якщо ведмежий – продавайте. 
2. Виявіть зони ліквідності. Відкрийте графік та знайдіть на ньому рівні максимуми та мінімуми, на яких зберігаються стоп-лоси. Саме на цих позиціях інституціонали збиратимуть ліквідність шляхом хибних пробоїв. Ви повинні навчитися бачити їхні дії. Коли ціна підходить до точок ліквідності, будьте готові до того, що вона розгорнеться. 
3. Шукайте ордер-блоки. Вони ідеально підходять для входу до угоди. Як правило, вони виникають після збору ліквідності, коли ціна йде у напрямку структури. Вам потрібно знайти останню свічку, яка мала протилежний колір перед різким ціновим стрибком. 

Також вам потрібно освоїти роботу з Fair Value Gaps, розібратися з особливостями пошуку точок входу та виходу, правилами керування позиціями, пошуку контексту та фільтрації сетапів. Детальніше про це ви зможете дізнатись на курсах Біржового Університету.

Чи варто використовувати Smart Money підхід у трейдингу

Ця стратегія з'явилася кілька років тому, але досі серед трейдерів немає єдиної думки щодо неї. Одні вважають, що вона точно описує всі механіки ринку, другі — що теорія переоцінена і до неї не потрібно ставитися серйозно. Тобто однозначної відповіді на запитання, задане у заголовку, просто немає. 

Розгляньмо, які аргументи є на користь використання системи «розумних грошей». По-перше, вона має на увазі під собою зміну всієї парадигми мислення. Вам не потрібно більше вивчати графіки та моделі поведінки ціни. Вам потрібно освоїти інституційну логіку, навчитися бачити причинно-наслідкові зв'язки, знаходити маніпуляції та загальні тенденції. По-друге, дана система дозволяє провести структурний аналіз ринку та зробити відповідні висновки. Усі стратегії у такому разі будуються не так на графіках і рухах цін, але в концепції ліквідності активів, ордер-блоків і дій інституціоналів. Такий підхід вважається правильнішим, оскільки він ґрунтується не на чутті чи суб'єктивних відчуттях, а на конкретних показниках. 

Технологія розумних грошей добре працює на активах з високим рівнем ліквідності. Наприклад, на індексах, валюті, акціях великих компаній та ін. Річ у тому, що саме на високоліквідних активах добре видно дії інституційних гравців. Через якийсь час ви зрозумієте, що вони діють послідовно, передбачувано та досить виражено. Головне — зрозуміти їхню логіку, навчитися бачити потрібні знаки та маніпуляції на ринку.

Є у Смарт Мані й певні обмеження. По-перше, багато трейдерів просто не можуть перейти на глобальну картину, внаслідок чого вони інтерпретують ситуацію досить суб'єктивно. По-друге, далеко не всі сигнали, що надходять, залучають зміни на ринку. Це говорить про те, що багато ситуацій складаються власними силами, а не під впливом великих гравців. 

На підставі цього можна зробити такий висновок: ефективність використання техніки Smart Money досить індивідуальна. Все залежить від самого трейдера, його навичок, уміння аналізувати та бачити глобальну картину. Також багато залежить від типу активу. Якщо він відрізняється низькою ліквідністю, він не цікавий великим гравцям. Вони просто не зможуть із ним працювати. Інституціали постійно знаходяться в пошуках ліквідності, тому правила та принципи варто використовувати лише на високоліквідних активах. Рекомендуємо вам сприймати SMC як філософія ринку. Використовуйте її з наявними у вас інструментами, доповнюйте свої прогнози, враховуйте техніку Smart Money Concept при складанні стратегій та пошуку точок входу-виходу. Не фокусуйтеся лише на ній. 

Загальні висновки на тему

Smart Money це досить складна стратегія, яка підходить для великих гравців. Початківцям складно освоїти її через те, що вони просто не розуміють, як працюють ринки, формуються ціни та тренди. Але у будь-якому випадку ви повинні розуміти, що дії інституційних гравців відрізняються від звичайних трейдерів. Вони можуть ставити напрями руху ціни, міняти ліквідність стоп-лоссів та купувати мільйони позицій, створюючи нетипові ситуації на біржах.

Якщо ви новачок, то не варто забивати цим голову. Поверніться до Смарт Мані після того, як освоїте базові принципи, навчитеся працювати з інструментами та укладати вигідні угоди. Освоювати концепцію «розумних грошей» рекомендується після того, як ви отримаєте певний досвід та навички.