Вы задумываетесь о том, чтобы инвестировать имеющиеся сбережения во что-то, что приносит стабильный пассивный доход? Тогда вам нужно познакомиться с таким понятием, как ETF. Большинство трейдеров сходятся во мнении, что это оптимальный вариант для инвестирования на длительный срок. С помощью акций индексных фондов вы сможете не просто защитить свои деньги от инфляции, но и заработать. При этом вам не придется прилагать никаких усилий. Этот инструмент является высоколиквидным, а расходы на управление ETF — минимальны.
Что такое индексный фонд и как он работает
Для начала разберемся с тем, что такое ETF. Данная аббревиатура расшифровывается как exchange-traded fund, что в переводе означает «биржевой индексный фонд». Стоит отметить, что бывают разные виды индексных фондов, например, паевые (ПИФ), чековые, венчурные и пр., но в этой статье мы рассмотрим именно ETF.
Итак, термином exchange-traded fund называют форму коллективных вкладов в подобранные профессиональными трейдерами готовые инвестиционные портфели. Это своеобразный открытый фонд, который имеет высокую ликвидность. То есть вы можете свободно покупать и продавать свои доли в нем в любой момент времени (процесс схож с торговлей акциями). Главный плюс подобного решения заключается в том, что владельцу exchange-traded fund не нужно постоянно следить за рынком. Он просто вкладывает свои сбережения и получает прибыль. Всю остальную работу проделывают квалифицированные инвесторы за определенное вознаграждение (расходы на управление составляют десятые или сотые доли процента от размера вклада).
Обратите внимание: одним из наиболее известных индексов является S&P500. Он представляет собой корзину, в которой собраны основные показатели ценных бумаг пятиста наиболее известных и крупных компаний Соединенных Штатов Америки, имеющих максимальную капитализацию. Именно S&P500 используется для определения состояния фондового рынка США в данный момент времени. Чем выше этот индекс, тем больше прибыли получает каждый вкладчик ETF.
Для частного инвестора exchange-traded fund — это оптимальный вариант для вложений. По сути, вам даже не нужно разбираться в фондовом рынке, проводить технический или фундаментальный анализ, учитывать индексные стратегии и прочее. Вы просто покупаете акции индексного биржевого фонда и получаете прибыль, которая складывается не только с роста стоимости ценных бумаг, но и с выплаты дивидендов.
Виды индексных фондов
Стоит отметить, что на данный момент существует большое количество различных ETF. Наиболее популярными являются те, которые дают доступ к акциям публичных американских компаний. В большинстве случаев эти фонды используют для пассивного инвестирования, а также отслеживания индексов S&P500, Nasdaq 100 и пр.
Для наглядности мы представляем вам таблицу с перечислением основных ETF Америки. В ней указана средняя доходность за год, за пять лет и размер расходов за управление
| ETF | Средний доход за год | Средний доход за 5 лет | Расходы за управление |
| VOO – Vanguard S&P 500 ETF | ≈ 17.49% | ≈ 14.59% | 0.03% |
| VTI – Vanguard Total Stock Market ETF | ≈ 17.50% | ≈ 13.96% | 0.03% |
| SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust | ≈ 15.00% | 11–15% (нет точных данных) | 0.0945% |
| IVV – iShares Core S&P 500 ETF | ≈ 16.30% | ≈ 14.8% | 0.03 % |
Стоит помнить, что дополнительно к указанным процентам вы будете получать и дивиденды. Средний их размер составляет 1,2% от суммы вклада. Это значит, что вы полностью перекроете ими расходы на управление и получите дополнительную прибыль.
Стоит отметить, что существуют и другие разновидности ETF. Рассмотрим их более внимательно:
- Крупные компании, которые расположены на рынках вне США. К примеру, VWO, VXUS, IEFA и другие. Стоит отметить, что доходность на них ниже за счет того, что в других странах имеются различные валютные риски и политическая нестабильность.
- Отраслевые индексные фонды. Используя их, вы можете приобрести акции перспективных компаний, работающих в определенных направлениях. Например, технологии, добывающая промышленность, энергетика, продукты питания и прочее.
- Дивидендные фонды. Этот вариант подойдет тем, кто хочет получать максимальную прибыль от выплаты дивидендов. Причем практика показывает, что средняя доходность индексных фондов за счет роста акций в подобных портфелях часто превышает средний индекс S&P 500.
Существуют и другие виды ETF, к примеру, на облигации, недвижимость, сырьевые товары и пр. Детальнее о них вы сможете узнать на интенсивах Биржевого Университета. На наших лекциях мы детально объясним вам, как правильно покупать акции exchange-traded fund, как получать стабильную прибыль от инвестиций, а также как сформировать выгодный портфель и обезопасить свои сбережения.
Преимущества и риски инвестирования в индексные фонды
Перечислим основные плюсы вложений в exchange-traded fund:
- Высокая ликвидность. Вы сможете продавать и покупать ценные бумаги точно так же, как это делается на обычном фондовом рынке.
- Минимальная вовлеченность. Вам не нужно следить за ценами на акции, предугадывать тренды или торговать. Вы просто инвестируете, а все остальное делает управляющая компания.
- Минимальные комиссии за обслуживание. В большинстве случаев они составляют 0,02 — 0,05% от размера вклада и быстро перекрываются за счет дивидендов или роста стоимости акций при долгосрочном инвестировании.
- Высокий процент доходности. Он в несколько раз выше, чем у депозитов в валюте. При этом вы будете максимально защищены за счет стабильности курса доллара и того, что ваша инвестиция делится на большое количество ценных бумаг топовых компаний.
- Малый порог входа, полная диверсификация портфеля, а также простота покупки и продажи. По сути, работать с exchange-traded fund может любой новичок.
Стоит отметить, что инвестирование в индексные фонды имеет и свои недостатки. Среди них можно выделить то, что при вложении в акции конкретных компаний вы можете получить более высокую прибыль, но для этого вам нужно будет постоянно отслеживать тренды и цены. Также из минусов можно выделить и то, что в некоторых случаях вам придется самостоятельно оплачивать налоги в своей стране. Впрочем, большинство крупных ETF делают это самостоятельно, а это значит, что вам не придется тратить на это время.
Как инвестировать в индексные фонды на практике
Существуют разные варианты инвестиций в ETF:
- При помощи брокера. ETF на бирже — это один из наиболее простых и надежных вариантов вложения своих сбережений. Главное — выбрать подходящего брокера с выгодными условиями.
- Через управляющие компании. Этот вариант подходит тем, кто имеет прямой доступ к поставщикам.
- Через различные финансовые заведения (например, банки). Некоторые из них дают такую возможность. Но это — не лучший вариант, поскольку банк возьмет себе дополнительный процент за открытие и обслуживание вашего счета.
Практика показывает, что для того, чтобы начать инвестировать, вам понадобится примерно 5000 гривен. Это минимальный порог входа у большинства брокеров. Перед тем, как начать работать с ним, вам нужно будет заключить соответствующий договор (сделать это можно онлайн).
Краткое заключение по теме статьи
Если вас интересует пассивное инвестирование, то ETF — это оптимальный вариант, который работает по принципу — вложил и забыл. Учтите, что этот вариант подразумевает долгосрочные вложения (от года и более). Только в этом случае вы получите стабильную прибыль и дивиденды. ETF — это инструмент для инвесторов, а не трейдеров, которые хотят активно торговать.
У вас остались вопросы или вы хотите получить больше информации про exchange-traded fund? Тогда вам стоит записаться на наши интенсивы. Они рассчитаны как на новичков, так и на людей, которые уже имеют опыт работы на биржах. Мы научим вас зарабатывать и дадим вам возможность стать финансово независимым человеком.
