Собираетесь заняться инвестициями или стать трейдером? В этом случае вам необходимо разобраться не только в том, как работают биржи и заключаются сделки, но и с более фундаментальными понятиями. Это поможет вам осознать, как устроена мировая финансовая система, что на нее влияет и как можно определять тенденции, играя на колебаниях курсов.
Одним из таких базовых понятий является финансовый рынок. Многие начинающие инвесторы не понимают, что это и как его можно использовать, но профессионалы должны разбираться в таких вопросах. Финансовый рынок — это своеобразная экосистема, в которой одни активы меняются на другие с целью получения прибыли. По сути, это место в котором деньги работают на участников согласно требованиям законодательства и международных договоренностей. Участниками финансового рынка могут быть не только частные лица, но и компании, корпорации, регионы или целые страны. В качестве активов на нем используются не только деньги, но и акции, облигации и иные ценные бумаги, деривативы и разнообразная валюта.
Стоит отметить, что финансовые рынки, как правило, не имеют конкретных территориальных ограничений, но при этом они могут делиться на национальные и международные. Следует понимать, что на национальном рынке правила игры определяются местными законами и надзорными органами. Если говорить о сделках между странами или регионами, то здесь в силу вступает международное законодательство.
Не нужно думать, что финансовый рынок — это что-то сложное и специфическое. По сути, вы уже сталкивались с ним и становились его участниками даже в том случае, если ни разу не приобретали валюту или не вкладывали сбережения в ценные бумаги. При этом вы наверняка пользовались депозитами, брали кредиты или создавали пенсионные накопления. Все это и есть инструменты работы на финансовом рынке. Он представляет собой многоуровневую и очень сложную систему, которая обеспечивает обмен одних ценностей на другие, на базе чего и выстраивается эффективная экономика. В данной статье мы рассмотрим, что такое финансовый рынок простыми словами, какими функциями он обладает, чем отличается от фондового и других, а также рассмотрим ключевые механизмы его работы.
Понятие и функции финансового рынка
Опытный трейдер должен четко понимать, какие функции выполняет рынок финансов,
как он формируется. Дело в том, что именно он помогает деньгам перетекать из одних рук в другие для того, чтобы экономика работала в полную силу. Финансовые рынки объединяют не только людей, но и юридических лиц, различные организации, министерства и страны. На нем вы можете как вложить имеющиеся активы в какое-то дело, так и получить кредит для того, чтобы развить свой бизнес, реализовать новый интересный проект и пр.
Если говорить о функциях рынка финансов, то можно выделить следующие моменты:
- Перераспределение активов. Упрощенно говоря, деньги перетекают от тех, кто имеет их достаточное количество, к тем, кому они необходимы. Такое движение стимулирует все стороны процесса, помогая одним — развиваться, а другим — зарабатывать и поднимать экономику.
- Создание возможностей для эффективных инвестиций. Трейдеры или компании могут вкладывать имеющиеся активы в разные сферы, получая стабильную прибыль. К примеру, вы можете закупить валюту, акции, другие ценные бумаги, вложиться в золото или недвижимость.
- Рост общего уровня ликвидности. Поскольку любой участник рынка может продать свои активы или купить чьи-то, то это приводит к тому, что они не проседают в цене и не становятся мертвым грузом.
- Стимуляция экономики. Этот фактор достигается за счет того, что компании, регионы или страны получают необходимые им инвестиции, вкладывая их в развитие, создание новых рабочих мест, выпуск товаров или услуг.
- Снижение общего уровня рисков. Стоит отметить, что ваши инвестиции, сделанные на рынке финансов, будут находиться под определенной защитой. Во-первых, на них действует местное или международное законодательство. Во-вторых, в дело вступают разнообразные страховки, а также хеджирование.
Мы перечислили пять основных функций, но есть еще и другие. Например, рынок позволяет не только определить цены на конкретные виды активов, но и поддерживать их за счет формирования спроса и предложения. Он работает на принципах свободного взаимодействия между всеми участниками процесса, что и является основополагающим фактором для его развития.
Виды финансовых рынков
Следует понимать, что структура финансового рынка достаточно сложна и многогранна. Она охватывает несколько видов, которые дополняют друг друга и открывают перед инвесторами широкие возможности. В состав входят:
- Фондовое направление. Оно представляет собой достаточно крупный сегмент, на котором производится торговля различными ценными бумагами. Как правило, новички путают этот рынок с финансовым, но необходимо понимать, что это разные вещи. На фондовом торгуют акциями, векселями, различными облигациями и пр. Главная цель — получение прибыли. Причем зарабатывают обе стороны — и трейдеры, и компании, которые размещают свои бумаги с целью привлечения заемных средств.
- Денежное направление. На этом рынке, в большинстве случаев, торгуются различные банковские услуги. К примеру, это могут быть депозиты или казначейские обязательства. Как правило, его участники — это различные госучреждения, крупные корпорации и пр.
- Валютное направление. Это огромный сегмент, который позволяет участникам покупать и продавать различные виды актуальных валют. Многие трейдеры торгуют на этом рынке, получая стабильную прибыль за счет колебания курсов. Пары могут быть самыми разнообразными, порой довольно неожиданными.
- Деривативы. В этом направлении работает достаточно много трейдеров, поскольку оно представляет широкие возможности для спекуляций и заработка на изменениях цен.
- Товарное направление. Это достаточно специфический рынок, на котором, как правило, работают крупные компании, корпорации и государства. На нем предлагаются к продаже и покупке физические товары — разные группы металлов (драгоценные, технические), сырая нефть и нефтепродукты, сельскохозяйственная продукция и т. д.
Если говорить о рынках, стоит вспомнить и о криптовалютах. Они также торгуются на разнообразных биржах и являются частью мировой экономики. Крипта появилась относительно недавно, но очень быстро набрала популярность. Главный плюс этого продукта — высокий уровень волатильности, что открывает широкие возможности для спекуляций и заработка.
Кто являются участниками рынка финансов
Следующий вопрос, который мы хотели бы рассмотреть в этой статье, касается того, кто именно являются игроками на рынке финансов. Выделим несколько ключевых групп:
- Инвесторы. Этим термином называют участников финансовых рынков, которые вкладывают имеющиеся у них активы в различные направления для того, чтобы получить прибыль или защититься от инфляции. Существуют различные виды инвесторов: физические и юридические лица, инвестиционные фонды и пр. Инвестиции также могут быть разными, но, в целом, они подразумевают под собой получение пассивной прибыли.
- Эмитенты. Это специализированные государственные структуры или крупные организации, которые занимаются выпуском ценных бумаг. Их основная задача — привлечь свободные средства на определенные цели, связанные с развитием компании, региона или страны.
- Разнообразные финансовые игроки. Их роль заключается в том, чтобы создать для всех участников сделок понятные и удобные условия. По сути, это посредники между сторонами, решившими инвестировать активы и получить их. Финансовые игроки — это различные банки, брокеры, дилеры и пр.
- Регуляторы. Это крупные специализированные организации, которые контролируют процессы обмена, следят за соблюдением норм и правил, а также поддерживают конкуренцию, не допуская появления картельных сговоров. Регуляторами обычно являются центральные банки и крупные биржи, например, NASDAQ.
Стоит понимать, что каждый из этих участников является важным звеном в деятельности финансового рынка. Все они взаимодействуют друг с другом, за счет чего обеспечивается эффективный оборот капиталов, формируются актуальные цены, повышается уровень экономики и занятости населения.
Как работает финансовый рынок: механизмы и инструменты
Первым делом давайте разберемся с базовыми терминами и понятиями. Ключевыми механизмами в работе рынков являются:
- Биржи. Они предлагают своим клиентам доступ к торговым платформам, на которых они могут совершать разнообразные сделки. Также биржи следят за тем, чтобы торговля велась максимально прозрачно и безопасно, то есть они защищают своих клиентов.
- Спрос и предложение. Это базовый фактор, который отвечает за формирование цен на товары или услуги. Он развивается за счет интереса к определенным товарам со стороны продавцов или покупателей.
- Разнообразные индикаторы. Используя их, опытный игрок может понять, в каком состоянии находится рынок. Индикаторы позволяют выстраивать стратегии работы, определять товары, которые будут расти или падать в цене, понимать общие тенденции и пр.
Для того чтобы понять, как работает финансовый рынок, вам также нужно познакомиться и с инструментами, которыми вы сможете пользоваться. Среди основных можно выделить:
- Опционы и фьючерсы. Этими терминами называют специализированные контракты, которые заключаются на продажу или покупку определенных товаров в будущем.
- Акции. Это стандартные ценные бумаги, которые позволяют спекулировать на изменении стоимости и получать определенные дивиденды.
- Облигации. Этим термином называют долговые обязательства компаний, государств или юридических лиц.
- Валюта и криптовалюта.
Отметим, что все эти инструменты и механизмы работают сообща, за счет чего и обеспечивается функционирование финансового рынка. Мы перечислили только основные понятия, но на самом деле их значительно больше. По мере получения опыта вы сможете познакомиться с ними более глубоко.
Общие выводы
Теперь вы знаете, что такое финансовый рынок, как он работает и как воздействует на секторы экономики. Необходимо понимать, что он является крайне важным для любой экономики, как локальной, так и глобальной. Каждый инвестор или трейдер должен знать, как он работает, какую структуру имеет, кто является игроками на нем и пр.
