Хотите стать финансово независимым и начать торговать на бирже? Таким образом вы сможете зарабатывать солидные суммы, но только при условии, что будете понимать, что делаете, построите эффективные стратегии и разберетесь со всем инструментарием. В этой статье мы рассмотрим такое явление, как кредитное плечо. Если его правильно использовать, вы сможете увеличить свою прибыль в десятки раз, но у этого инструмента есть и определенные риски. Разберемся, что это такое и как с ним работать.
Вы должны понимать, что ваш заработок напрямую зависит от суммы, которую вы вложили. Разберем простой пример. Допустим, у вас есть 1 000 долларов. Вы покупаете на них акции компании «Никс», которые стоят на данный момент 100 долларов. Через полгода стоимость этих ценных бумаг составляет 110 долларов. Когда вы продадите свои 10 акций, то получите 1100 у. е., а чистая прибыль составит 100 у. е. (на самом деле немного меньше, поскольку еще нужно учитывать комиссии системы). Сто долларов за полгода — не такая интересная сумма. При этом если бы вы вложили 100 000, то заработали бы уже 10 000, что было бы намного приятнее. Если у вас нет таких денег, то можно использовать инструмент, который называется «кредитное плечо». Многие биржи предоставляют его своим клиентам, и с ним они могут зарабатывать больше.
Что такое кредитное плечо простыми словами
Давайте разберемся, как вообще работает биржа. На ней торгуют трейдеры, которые совершают сделки купли-продажи. Они подключаются к бирже через брокера. Это крупная организация, которая имеет соответствующие лицензии и собственный торговый терминал. Именно брокер и предоставляет своим трейдерам рабочий инструментарий для торгов.
Кредитным плечом называют специальный займ, который инвестор получает от брокера для того, чтобы увеличить объем своих торгов. Этот кредит выдается под залог ранее купленных или свежеприобретаемых активов. Трейдер может использовать кредитное плечо для любой сделки, но при этом нужно взвесить все “за” и “против”. Соотношение между кредитными и собственными активами инвестора и называется плечом.
Следует понимать, что общая сумма кредита для трейдера может быть разной. В целом многие биржи дают возможность совершать сделки в размере от 10 до 1 000 размеров имеющегося депозита. Данное плечо выполняет роль рычага. Оно дает возможность инвестору заключать сделки на суммы, которыми он не владеет. Отметим, что размер плеча обычно устанавливается клиринговым центром на основании оценки риска для определенного актива. К примеру, если ценная бумага имеет коэффициент риска 10%, то вы сможете использовать рычаг 1 к 10. При повышении этого показателя суммы уменьшаются. Например, если расчетный риск составляет 50%, то вы сможете воспользоваться плечом в размере 1 к 2.
Нужно знать, что торговля на бирже с подобным инструментарием называется маржинальной. Для того чтобы работать с плечом, нужно иметь определенный депозит (у разных брокеров он может отличаться). Он является залогом, и в случае, если что-то пойдет не так, будет изъят брокером. Еще один момент, который нужно знать о кредитном плече. Многих начинающих трейдеров отпугивает слово «кредит». Но не нужно бояться использовать инструмент. Проценты за это минимальны, при этом вы сможете получить прибыль, в десятки раз превышающую ту, если бы вы работали со своим депозитом.
В случае, если сделка будет убыточной, средства постепенно вычитаются из депозита. Когда его размер уменьшится до минимума, брокер пришлет сообщение, которое называется Margin Call. В нем вам будет предложено либо закрыть убыточную позицию, либо пополнить депозит. Если ваш актив полностью закончится, сделка закроется автоматически.
Как работает кредитное плечо: примеры сделок
Для того чтобы вы поняли, как работает плечо в трейдинге, мы приведем простой пример. Так, трейдер имеет собственный счет у брокера. Он кладет на него 100 долларов. Далее подключает кредитное плечо размером 1 к 100, и покупает акции на 10 000 долларов. 100 у. е. — это его депозит, 9 900 — заемные средства. Далее проходит какой-то период, и стоимость акций вырастает на 10%. Общий доход в этом случае составляет 1 000 долларов. Трейдер закрывает сделку и фиксирует прибыль. На его счету 11 000 (1 000 — заработанная, 9 900 — заемные, 100 — депозит). После закрытия брокер забирает свои деньги обратно, и баланс вашего профиля составляет 1 100 у. е. (на самом деле немного меньше, потому что вычитается еще комиссия за пользование кредитными деньгами, но она небольшая).
Теперь рассмотрим обратную ситуацию. Вы купили акции на свои 100 у. е. с плечом 1 к 100, то есть на 10 000. Далее цена пошла вниз. Когда общая сумма по сделке достигла 9 920 долларов, она автоматически закрывается. Брокер возвращает себе свои 9 900, вы получаете 20 и теряете 80. Отметим, что 20 долларов — это необязательное пороговое значение. У каждого брокера оно может быть своим, поэтому внимательно читайте правила использования кредитного плеча.
Риски и подводные камни использования кредитного плеча
Этот инструмент имеет как плюсы, так и определенные минусы. Если вы планируете работать на бирже, вы должны их понимать. Для начала давайте разберемся с положительными моментами. Этот рычаг является такой себе палочкой-выручалочкой для новичков, у которых нет серьезного стартового капитала. Понятное дело, что если вы начнете со 100 или 1 000 долларов, то ваш заработок будет минимальным.
Торговля с плечом позволяет:
- Совершать операции на большие суммы. Это принесет вам хорошую прибыль в случае успешного закрытия.
- Быстро нарастить депозит до такого размера, чтобы отказаться от инструмента и снизить возможные риски.
- Совершать сделки, которые в разы превышают ваши реальные финансовые возможности.
В целом это очень удобный и практичный инструмент. Но его использование имеет определенные риски. Рассмотрим их более внимательно. Вы должны понимать, что плечо значительно повышает доход, который вы можете получить от каждой операции. При этом оно также увеличивает и имеющиеся риски. Главное в маржинальной торговле — продумать все возможные сценарии, просчитать стоимость актива, и грамотно распорядиться капиталом.
Чтобы вам было понятно, с какими рисками можно столкнуться при инвестициях с плечом, мы приведем наглядный пример. Допустим, вы создали депозит у брокера в размере 1 000 долларов. Вы предположили, что акции компании «Тесла» будут подниматься в цене, хотя на данный момент они торгуются по 100 долларов за штуку. Без плеча вы сможете купить всего 10 акций, что не принесет вам особой прибыли даже в том случае, если их стоимость вырастет на 10%.
Именно поэтому вы решили воспользоваться займом от брокера в размере 1 к 100. Благодаря этому вы смогли приобрести 1 000 акций. Через пару дней их стоимость выросла до 105 долларов на фоне положительных новостей. Вы закрыли сделку и получили 105 000. Далее брокер забрал свои 99 000, а ваш депозит увеличился до 6 000. Результат, как вы понимаете, вполне приличный. Если бы вы не воспользовались кредитным плечом, то ваш заработок составил бы всего 50 долларов.
Что будет, если цена на акции, наоборот, упадет? Допустим, стоимость снизилась до 99 у. е. Это означает, что без использования займа вы бы потеряли всего 10 долларов (10 акций*1 у. е.). Но с кредитом картина меняется. Так, потери составляют 1 000 долларов, то есть размер вашего депозита. При приближении цены к 99 у. е. вы получите предупреждение, а когда она сравняется с этим числом, сделка будет автоматически закрыта.
Как видите, риски довольно серьезные. Поэтому если вы новичок в работе с маржой и еще не умеете прогнозировать исход сделок, то не стоит играться с большими плечами. Лучше всего используйте 1 к 10 или 1 к 20. В этом случае ваш депозит не сгорит при минимальном падении стоимости актива.
Пользуются ли кредитом инвесторы
Достаточно часто начинающие биржевые игроки путают понятия трейдера и инвестора. Нужно понимать, что цели и стратегии у этих людей разные. Так, трейдер занимается активной торговлей — он может заключать десятки сделок в день. Инвестор действует иначе. Он оценивает ценные бумаги или другие активы, делает соответствующие выводы и покупает их. Далее следует длительная пауза, которая может длиться несколько месяцев или даже лет. За это время стоимость активов может серьезно измениться, иногда на десятки процентов. Когда доход устроит инвестора, он продает акции и фиксирует прибыль.
Стоит понимать, что трейдеру максимально интересна торговля акциями с плечом, поскольку ему нужно получить прибыль с коротких сделок. И именно для этого привлекаются заемные средства. Отметим, что трейдер может действовать и в долгую. Для максимальной доходности он также может использовать плечо. Инвесторы в 99% случаев не идут на риск, а пользуются только имеющимися накоплениями. Они замораживают купленные активы на длительный срок, поэтому брать займы им просто невыгодно.
Как выбрать оптимальное кредитное плечо для торговли на бирже
Вы должны понимать, что займ от брокера — это удобный и выгодный инструмент, но при этом он достаточно рискованный. Плечо дает вам возможность зарабатывать хорошие суммы даже при небольших вложениях. Чтобы не потерять свои сбережения, вам нужно принять во внимание следующие рекомендации:
- Учитывайте, какой депозит вы имеете. Выбирайте такое плечо, которое не сожжет ваши накопления при минимальных колебаниях цены актива.
- Старайтесь устанавливать Stop loss для каждой своей сделки, чтобы минимизировать потери.
- Старайтесь не торговать на весь свой счет. Лучше всего, чтобы сделка покрывала не более 5% имеющегося депозита.
И не стоит брать большие кредиты. Лучше заработать меньше, но гарантировано, чем сжечь все свои накопления.
Общие выводы
Хотите научиться торговать на бирже, пользоваться всеми доступными инструментами и зарабатывать солидные деньги? Не спешите открывать депозит. Первым делом рекомендуем вам пройти обучение в Биржевом университете. Вы разберетесь с базовыми терминами и понятиями, научитесь создавать собственные стратегии, использовать технический и фундаментальный анализ, и пр. Обучение ведут опытные лекторы, которые детально ответят на ваши вопросы и помогут вам в сложных ситуациях. Только после того, как вы разберетесь с базовыми действиями, можно будет переходить к использованию кредитного плеча. И главное — не забывайте про Stop loss. Они помогут вам вовремя выйти из невыгодной сделки, не потеряв имеющийся депозит.
