Ви вже знаєте основи трейдингу і торгуєте на біржі? Тоді вам потрібно розібратися з різними стратегіями та правилами торгівлі. Якщо ви вже не новачок, вам варто знати про метод усереднення у трейдингу. Ця стратегія дозволяє намацати точку оптимального входу ринку та отримати максимальний прибуток з угод. У цій статті ми розглянемо, що є цією методикою, як її правильно використовувати й в яких ситуаціях до неї варто вдаватися.
Що таке усереднення у трейдингу простими словами
Спочатку трохи термінології. Усереднення — це процес, коли трейдер відкриває першу угоду, а потім ще кілька через якийсь час за тим самим активом і з тими ж очікуваннями. Повторні ордери можуть бути як звичайного, так і збільшеного чи зменшеного розміру. Ця методика працює як на збиткові, так і на прибуткові угоди. У першому випадку вона дозволяє вивести весь ланцюжок у плюс, а в другому отримати максимально допустимий прибуток. Стратегія усереднення за прибутковими угодами також може мати назву пірамідингу.
Тепер розглянемо питання більш детально. Купівля активів за усереднення проводиться під час корекції ціни. В результаті трейдер отримує новий актив, який за вартістю, як правило, дорівнює вже купленому раніше, але при цьому ціна входу до нього буде вигідніша. Розглянемо це на простому прикладі. Ви купуєте 100 акцій компанії «Гермес» по 100 доларів за одиницю. Загальний обсяг вкладень становить 10000 у. о.
Далі відбувається корекція вартості, внаслідок чого вона знижується до 90 доларів. Ви купуєте ще 100 цінних паперів за 9 000. У результаті усереднена вартість цінних паперів становитиме 95 доларів. Це вже вигідніше за те, якби ви придбали 200 акцій по 100. І якщо ринок відскочить назад до 100 у. о., то ви не залишитеся ні з чим. Ви вже заробите по 5 у. о. на кожному цінному папері. А коли зростання продовжиться, то отримаєте ще більший прибуток.
Як бути, якщо очікуваний тренд не спрацював і вартість продовжує знижуватися? Тоді ви можете купити ще 100 акцій по 80 у. о., внаслідок чого середня вартість знову-таки зменшиться до 90. Це дозволить вам відігратися навіть у тому випадку, якщо ви продасте активи по 92-95 у. о. Кількість подібних угод нічим не обмежена, хіба що наявним бюджетом. Тому ви можете усереднюватися на біржі практично в будь-який час залежно від трендів та корекції вартості. Варто зазначити, що подібну методику можна використовувати й для продажу активів. У цьому випадку вам потрібно скидати їх у той момент, коли ціна піде вгору від початкової. Ця стратегія працює на будь-яких біржах та ринках, тому її можна назвати універсальною.
Як працює усереднення на біржі
Тепер, коли ви розумієте, про що йдеться, розгляньмо, які плюси має ця стратегія. Головна перевага при роботі на біржах полягає в тому, що ви зміщуєте точки входу та виходу на максимально вигідні значення. В результаті ви:
- Отримуєте вигідніші точки беззбитковості.
- Збільшуєте отримуваний прибуток.
- Максимально ефективно використовуєте свій депозит.
При цьому дана методика має свої мінуси. Серед них можна відзначити те, що насправді ви ніколи не знаєте, коли настане оптимальна точка для продажу чи купівлі активів. Через це при сильному падінні доведеться купувати позицію кілька разів. Звичайно ж, у довгостроковій перспективі це може бути вигідно, але на момент ви сильно просідаєте. Крім того, не кожен трейдер чи інвестор має депозит такого розміру, щоби витримати довгострокове падіння.
З мінусів можна виділити й те, що просідання вартості активу може тривати досить довго. Зазвичай це відбувається через якісь глобальні потрясіння. Весь цей час позиція буде збитковою, і ви не зможете отримати з неї прибуток. У деяких ситуаціях може статися так, що доведеться закривати її. Зрозуміло, це призведе до серйозних фінансових втрат.
Варто зазначити, що ціни на активи рідко падають протягом досить довгого часу за умови, що ринок зростає та розвивається. Тому такі ситуації нечасто бувають. За останні роки можна згадати лише крах доткомів, а також іпотечну кризу 2007 року. В інших ситуаціях ціни поверталися до колишніх позицій і навіть зростали, тому усереднення — це добрий варіант для людей, які грають у довгу.
Навіщо інвестори використовують усереднення позицій
Трейдер використовує цей інструмент для того, щоб не втратити свій депозит, якщо щось піде не так. У інвесторів мета дещо інша. Він використовує усереднення ціни акцій для того, щоб заробити максимум. Фактично за допомогою цього засобу він може придбати цінні папери за максимально вигідними цінами. При цьому процес може тривати досить багато часу — тижнів або навіть місяців. Інвестори часто використовують такі види усереднення:
- Календарне. Прив'язується до певних дат. Так, інвестор купує акції щотижня чи раз на місяць.
- Відсоткове. Працює так: при зниженні вартості акцій на певний рівень (наприклад, на 3%), відбувається нова угода.
- Фіксоване. Ця методика схожа з процентною. При цьому угоди відбуваються у разі зниження вартості активу на певний крок за наявним графіком. Наприклад, на кожних 10 доларів.
Нерідко інвестори можуть працювати по різних стратегіях. Наприклад, одні акції купуються за календарним принципом, другі за процентним, а треті за фіксованим.
Короткий висновок на тему статті
Усереднення — це ефективна стратегія, яка дозволяє мінімізувати втрати та збільшити отримуваний прибуток. Вона згладжує можливі ринкові коливання активів. Така стратегія підходить як для інвесторів, так і для трейдерів, що дозволяє оптимізувати ризик-менеджмент на тлі детального аналізу ринків. Рекомендуємо спробувати працювати з усередненням — це дієвий інструмент, яким користуються практично всі успішні трейдери. Отримати більш детальну інформацію про нього можна на курсах Біржового Університету. Досвідчені викладачі розповідатимуть вам, як користуватися усередненням та іншими інвестиційними інструментами, а також допоможуть почати торгувати на біржах.
